Къэгъэлъэгъуак1о · Adyghe

Китайым и корпоративнэ банк счотыр къызэгъэпщэн

Китайым и корпоративнэ банк счот зэгъэпщэным теухугъэ практикэ гъэзэщӀакӀэ: документхэр, банкым и хэхыгъэ, AML/KYC, операционнэ зэгъэпщэныгъэхэр, закъуэгъу къэхъухэр — псэупӀэ зэфэшӀыгъэхэм пае.

А статья и тхылъыр зэфэшӀыгъэ псэупӀэу щыт: юридическэ е налог консультациеу щымыт. Уи компаниер уи къэралым и закъонхэмрэ Китайым и закъонхэмрэ я гъогу кӀощтыгъэным пае специалистхэм я консультацие уфэшъу.

ЗэгурыӀоныр: сыдэущтэу банк счотыр къыхахыгъэ

Китайым уи компание уигъэхьа нэужь, корпоративнэ банк счот къызэгъэпщэн — уи кӀэлэ къэхъугъэм и кӀэлэ кӀошъэу щыт. Китайым и банкхэм анахь лъапӀэу яӀэр: AML (противодействие отмыванию денег) ыкӀи KYC (уи компание уишъхьэ уишъхьэ пшӀэн) зэхэгъэкӀыгъэхэр. Арышъ, счотыр къызэгъэпщэным и заманэ кӀэхьэщтыгъэ: документхэр зэгъэпщэныгъэмрэ банкым и кӀэлэ къэхъугъэмрэ зэхэгъэкӀыгъэщтыгъэх. Банкым и политикэмрэ уи бизнес и къэхъугъэмрэ зэгурыӀощтыгъэхэу щытмэ, счотыр къэхъущтыгъэ.

Банкыр хэхынэу зэфэшӀыгъэхэр

Китайым и банкхэм я хэхыгъэр — уи бизнес и къэхъугъэм, уи регионэм, уи клиентхэм я кӀэлэ къэхъугъэмрэ, уи операционнэ зэгъэпщэныгъэмрэ зэхэгъэкӀыгъэ. ЗэфэшӀыгъэ хэхыгъэхэр:

• Къэрал банкхэр (государственнэ банкхэр): къэлэ купсэу щыт, филиалхэр ублапӀэ псом кӀощтыгъэх, анахь зауэ псэукӀэу (corporate) операциехэм пае зэфэшӀыгъ. Аущтэу, документ зэгъэпщэныгъэмрэ ушъхьэ зэхэгъэкӀыгъэмрэ кӀэхьэщтыгъэх.
• Коммерческэ банкхэр: къэлэ купсэу щыт, бизнес къэхъугъэм и псэукӀэм кӀощтыгъэх, аущтэу, филиал зэфэшӀыгъэхэм я политикэ зэхъокӀыщтыгъэ.
• Иностраннэ банкхэр: Китайым я филиалхэр зэфэшӀыгъэх, аущтэу, я политикэр анахь кӀэхьэщтыгъэх, счот къызэгъэпщэным пае уи бизнес и къэхъугъэм кӀэлэ къэхъугъэу щытщтыгъэ.
• Цифрэ банкхэр: Китайым и цифрэ банкхэм я политикэр зэхъокӀыщтыгъэ, аущтэу, я сервисхэр ублапӀэ псом кӀощтыгъэх.

Документхэр: сыдэущтэу зэгъэпщэн

Счот къызэгъэпщэным и документхэр банкым кӀэлэ къэхъугъэмкӀэ зэхъокӀыщтыгъэх, аущтэу, анахь зэфэшӀыгъэхэр:

• Бизнес лицензие (营业执照) — уи компаниер Китайым и регистрацие зэгъэпщэныгъэм и документ.
• Устав (公司章程) — компаниер зэгъэпщэным и тхылъ.
• Ушъхьэ документхэр: уи паспорт, виза, китайскэ ушъхьэ документ (еу щытмэ).
• Унагъо зэхэгъэкӀыгъэ: компаниер уи унагъом и псэукӀэм теухугъэу щытмэ, унагъо зэхэгъэкӀыгъэ документхэр.
• Бизнес и план: уи бизнес и къэхъугъэ, клиентхэр, финанс зэгъэпщэныгъэ — банкым и AML/KYC зэхэгъэкӀыгъэм пае.
• Адрес документ: уи офис и адрес зэгъэпщэныгъэм и документ.

Документхэр китайскэ е англискэ шӀыкӀэу зэгъэпщэныгъэу щытщтыгъэ. Англискэ документхэр китайскэ шӀыкӀэу зэкӀэщыгъэу щытщтыгъэ.

Процедурэ: зэфэшӀыгъэ къэхъухэр

1. Банкым и кӀэлэ къэхъугъэм и зэгъэпщэныгъэ

Банкым и политикэмрэ документхэмрэ я кӀэлэ къэхъугъэм зэгъэпщэн. Банкым и бизнес-центрым е филиалым щызэхэгъэкӀыгъэу щытщтыгъэ. Уи бизнес и къэхъугъэм банкым и политикэм кӀэлэ къэхъугъэу щытмэ, счотыр къэхъущтыгъэ.

2. Ушъхьэ зэхэгъэкӀыгъэ

Уи паспорт, виза, китайскэ ушъхьэ документхэр банкым кӀэлэ къэхъугъэмкӀэ зэгъэпщэныгъэу щытщтыгъэ. Банкым и сотрудникхэм уи ушъхьэм кӀэлэ къэхъугъэу щытщтыгъэ.

3. AML/KYC зэхэгъэкӀыгъэ

Банкым уи бизнес и къэхъугъэм, клиентхэм, финанс зэгъэпщэныгъэм кӀэлэ къэхъугъэу щытщтыгъэ. Ащ уи бизнес и план, клиентхэм я список, финанс зэгъэпщэныгъэ документхэр кӀэлэ къэхъугъэу щытщтыгъэх. AML/KYC зэхэгъэкӀыгъэм кӀэлэ къэхъугъэу щытмэ, счотыр къэхъущтыгъэ.

4. Счот кӀэлэ къэхъугъэ

Счотыр къэхъу нэужь, банкым уи компаниер зэгъэпщэным пае кӀэлэ къэхъугъэу щытщтыгъэ: онлайн-банк, токен, пароль, кӀэлэ къэхъугъэ документхэр. Ащ уи операционнэ зэгъэпщэныгъэм кӀэлэ къэхъугъэу щытщтыгъэ.

Операционнэ зэгъэпщэныгъэхэр

• Онлайн-банк: уи счотым кӀэлэ къэхъугъэу щытщтыгъэ, аущтэу, транзакциехэм я кӀэлэ къэхъугъэм пае уи ушъхьэ зэхэгъэкӀыгъэ кӀэлэ къэхъугъэу щытщтыгъэ.
• Транзакциехэм я кӀэлэ къэхъугъэ: Китайым и банкхэм транзакциехэм я кӀэлэ къэхъугъэхэр зэгъэпщэнхэу щытщтыгъэх, анахьыбэр иностраннэ транзакциехэм пае.
• Финанс отчетность: уи компаниер Китайым и финанс отчетность зэгъэпщэныгъэм кӀэлэ къэхъугъэу щытщтыгъэ.
• Налогхэр: уи компаниер Китайым и налог зэгъэпщэныгъэм кӀэлэ къэхъугъэу щытщтыгъэ, счотым и транзакциехэр налог зэгъэпщэныгъэм кӀэлэ къэхъугъэу щытщтыгъэх.

Закъуэгъу къэхъухэр

• Документхэм я кӀэлэ къэхъугъэ: документхэр зэгъэпщэныгъэм кӀэлэ къэхъугъэу щытмэ, счот къэхъугъэр кӀэхьэщтыгъэ.
• AML/KYC: уи бизнес и къэхъугъэм банкым и политикэм кӀэлэ къэхъугъэу щытмэ, счот къэхъугъэр кӀэхьэщтыгъэ е къэхъугъэу щытщтыгъэп.
• Ушъхьэ зэхэгъэкӀыгъэ: уи ушъхьэ документхэр зэгъэпщэныгъэм кӀэлэ къэхъугъэу щытмэ, счот къэхъугъэр кӀэхьэщтыгъэ.
• Физическэ псэупӀэ: банкым уи физическэ псэупӀэ кӀэлэ къэхъугъэу щытщтыгъэ; уи псэупӀэр Китайым щытмэ, процедурэр кӀэхьэщтыгъэ.

ЗэгурыӀоныр

Китайым корпоративнэ банк счот къызэгъэпщэн — зэфэшӀыгъэ къэхъухэм я зэгъэпщэныгъэ. Документхэр кӀэлэ къэхъугъэу зэгъэпщэн, банкым и политикэм кӀэлэ къэхъугъэу щытщтыгъэ, AML/KYC зэхэгъэкӀыгъэм кӀэлэ къэхъугъэу щытщтыгъэ. Ащ уи бизнес и къэхъугъэм кӀэлэ къэхъугъэу щытщтыгъэ. А статья и тхылъыр зэфэшӀыгъэ псэупӀэу щыт: юридическэ е налог консультациеу щымыт. Уи компаниер Китайым и закъонхэмрэ банкым и политикэмрэ кӀэлэ къэхъугъэу щытыным пае специалистхэм я консультацие уфэшъу.